Wat is 'n "in-plan Roth rollover"? 'n Roth-omskakeling in die plan is 'n omskakeling van jou rekening, anders as 'n rekening wat aangewese Roth-bydraes hou, na jou aangewese Roth-rekening in dieselfde plan.
Hoe werk 'n Roth-in-plan-omskakeling?
'n Roth-in-plan-omskakeling behels om 'n beskikbare, oorrol-geskikte verspreiding van jou 401(k)-plan te neem en dit direk oor te skakel na 'n Roth-rekening binne dieselfde plan Voorbeelde van kwalifiserende bates kan jou eie bydraes, bydraes van jou werkgewer of bates wat van 'n voormalige werkgewer ingerol is insluit.
Kan jy 'n Roth-verspreiding oorskakel?
Tegnies is dit nie 'n lening as dit onder IRS-bepalings val wat omskakelings toelaat nie. Jy kan die bedrag wat jy onttrek het na die Roth IRA, of 'n ander van jou Roth IRA's, uitgesluit geërfde Roth IRA's, oordra as die volgende voorwaardes nagekom word: Die fondse word omgerol binne 60 dae vanaf wanneer jy dit ontvang het
Is in-plan Roth-omskakelings 'n beskermde voordeel?
Planne kan die tipe bydraes wat in aanmerking kom vir in-plan herrol beperk, onderhewig aan niediskriminasievereistes. Planne kan die frekwensie van in-plan omskakelings beperk (byvoorbeeld tot een keer per jaar). Die vermoë om 'n Roth-omskakeling in die plan te maak, is nie self 'n beskermde voordeel nie
Waarom beplan Roth om te verander?
Die in-plan Roth-omskakeling laat deelnemers toe om hul kwalifiserende nie-Roth-rekeninge na 'n Roth-opsie binne dieselfde plan oor te skakel sodat deelnemers nie fondse van hul werkgewer se plan hoef te verwyder om aan deel te neem nie 'n Roth-rekening.
